Günstiger als ein Bankkredit
Interne Finanzierungsquellen besser ausschöpfen
Die Innenfinanzierungsmöglichkeiten vieler Unternehmen sind längst noch nicht ausgeschöpft: In deutschen Unternehmen schlummern rund 120 Mrd. Euro ungenutzter Liquiditätsreserven. Sie zu aktivieren, ist in vielen Fällen die wirtschaftlichere Alternative zum Kredit.
Optimieren Sie die Zahlungsströme in Ihrem Unternehmen
Ob es um die Bargeldeinnahmen Ihrer Verkaufsstellen geht, die bankübergreifende Steuerung Ihres Zahlungsverkehrs oder den Ausgleich dezentraler Konten: Fehlt es an der notwendigen Transparenz über Zahlungsströme und Guthaben im Unternehmen, verschenken Sie wertvolle Spielräume. Über einen effizient gestalteten Zahlungsverkehr und nachhaltiges Liquiditätsmanagement – kurz „Cash Management“ – lässt sich das vermeiden und vermeintlich gebundenes Kapital freisetzen.
Konzepte für Ihr Cash Management
Kapitalbindungsdauer reduzieren: Ein Ansatzpunkt ist die oft hohe Kapitalbindungsdauer, beispielsweise durch lange Zahlungsziele oder Verzögerungen bei Fakturierungen und Mahnungen. Gelingt es Ihnen, den Kapitalumschlag zu verkürzen (z.B. durch die Gewährung von Skonti, die beschleunigte Zahlbarstellung von Rechnungen, die Umstellung von Forderungen auf den Einzug per Lastschrift), kann sich daraus ein ansehnlicher Liquiditäts- und Zinsvorteil für Sie ergeben.
Soll- und Haben-Salden ausgleichen: Auf dem einen Konto sind Überziehungszinsen fällig, auf dem anderen besteht ein Guthaben ohne nennenswerten Ertrag – diese Situation kennt jeder Treasurer, der mehrere Konten seines Unternehmens betreut. Über geschicktes Cash Management gleichen Sie die Soll- und Haben-Salden von Liquiditätspositionen aus. Über standardisierte Zahlungsläufe zu fixen Terminen können Sie dafür sorgen, dass Zahlungsfristen stärker ausgereizt oder Skontoerträge konsequent erhöht werden.
Zahlungsverkehrsprozesse anpassen und Kosten senken: Zur Vorbereitung auf die Single Euro Payments Area (SEPA) haben Sie sich intensiv mit Ihren Zahlungsverkehrsprozessen beschäftigt, Ihre Systeme angepasst und interne Abläufe überprüft. Lassen Sie das dabei erworbene Know how im Cash Management nicht brachliegen! Prüfen Sie, ob weitere Optimierungen möglich sind. Die Nutzung von Lastschriften, Optimierungen bei Scheckbearbeitungen, Zentralisierung von Zahlungen in einer Einheit und der Einsatz virtueller Konten können helfen, Aufwände spürbar zu reduzieren.
Transparenz schaffen:Welche Zahlungen sind schon eingegangen? Hat sich die politische oder wirtschaftliche Lage in einzelnen Auslandsmärkten verändert? Wie entwickeln sich die Devisenkurse? Wer fundierte Entscheidungen im Cash Management treffen will, braucht verlässliche und zeitnahe Informationen über den aktuellen Finanzstatus sowie Kursinformationen. Auch Einschätzungen zur Bonität potenzieller Geschäftspartner und länderspezifische Risikobewertungen können im nationalen und weltweiten Handel sehr wertvoll sein.
Ihre Vorteile auf einen Blick
- Optimierung des Cashflows in Ihrem Unternehmen
- Verbesserung der Bonität durch geringere Kapitalbindung
- Risikoreduzierung durch erhöhte Transparenz
- Senkung von Transaktionskosten durch schlankere Abwicklung
- Erhöhung Ihrer Planungssicherheit
- Optimierung der Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette
DR.UM Consulting unterstützt und berät Sie praxisnah bei der Planung und Steuerung Ihrer Liquidität. Wir sind Ihre Schnittstelle in ein Netzwerk kompetenter Partner.
Wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.
Dr. Udo Mösta
Geschäftsführer DR.UM Consulting GmbH
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